La gestion des insuffisances de financement du cycle d'exploitation de l'entreprise

Animateur :

EL ARBI Faouzi: Ancien Directeur de Banque, Consultant & Formateur dans le domaine bancaire et en Finances.

Population Cible :

- Les cadres supérieurs

- Les cadres financiers et comptables

- Les auditeurs internes

Objectifs :

Les participants à ce séminaire :

- Seront plus outillés pour déterminer et mesurer les besoins de l'entreprise en matière de financement du cycle d'exploitation ;

- Améliorent leurs connaissances en matière des moyens de financer au moindre coût le cycle d'exploitation de l'entreprise ;

- Auront une meilleure maitrise des normes règlementaires d'octroi des crédits bancaires à court terme ;

- Seront bien formés pour utiliser les formes de crédit d'exploitation les mieux adaptées en forme volume et durée à leur entreprise ;

- Améliorent leurs façons de préparer, présenter et de négocier le dossier bancaire de demande de crédits de gestion

Programme : 

Jour  1 : Le 16 Octobre 2012

I. CONTEXTE GENERAL & CONCEPTS

•  La notion de cycle d’exploitation
•  La trésorerie d’exploitation
•  L’équilibre de trésorerie

II. L'ANALYSE FINANCIERE

• L'analyse des postes des états financiers
• L'analyse des flux de trésorerie
• Le retraitement des données comptables
• Le bilan financier
• Le fonds de roulement
• Le besoin en fonds de roulement
• Le besoin en fonds de roulement d’exploitation
• Le besoin en fonds de roulement hors exploitation
• La trésorerie nette
• L’analyse du compte d’exploitation
• L’effet de levier financier
• L’analyse par les ratios

Jour 2 : 17 Octobre 2012

III. LES DIFFERENTES FORMES DE CREDITS DE GESTION ET LES NORMES D'OCTROI

• Le crédit par caisse
• L'escompte commercial sur la Tunisie
• Le financement de stock
• Le préfinancement des exportations
• La mobilisation de créances nées sur l’étranger
• Le préfinancement de marche public
• Avances sur créances administratives
• Crédits de cultures saisonnières
• Crédits de campagne
• Crédits de démarrage « huile d’olive »
• Avances sur marchandises
• Crédit à moyen terme à la production
• Crédit à moyen terme d’acquisition de matériel agricole
• Le découvert mobilisé
• Le financement en devises import
• Le financement en devises export
• Les Engagements Par Signature

IV. APERÇU SUR LES GARANTIES ET LEUR CONSISTANCE

V. CAS PRATIQUES

Analyse financière, dimensionnement de programme de crédits de gestion et préparation d'un dossier bancaire de crédits à court terme.

Durée : 

2  journées

Date : 

Les 16 et 17 Octobre 2012

Lieu :   

Hôtel NAHER EL FOUNOUN (Sfax)

Frais de participation :    

400  DTHT/ participant

NB : Pour confimer votre participation, prière de nous rendre la fiche réponse dûement remplie Fiche Réponse